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省防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室提示——警惕非法集资“线上线下相结合”
来源:湖北日报 | 作者:长江网金融 | 发布时间: 2019-07-31 | 30 次浏览 | 分享到:
7月30日从省防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室获悉,我省于4月至6月底开展了非法集资风险专项排查,对民间投融资中介、网络借贷、私募基金、房地产、交易场所、养老服务等领域涉嫌非法集资风险进行拉网式清理,并与金融风险隐患大排查、互联网金融风险专项整治、P2P网络借贷风险应对处置等工作相结合,统筹推动全省防范化解金融风险攻坚战。
  7月30日从省防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室获悉,我省于4月至6月底开展了非法集资风险专项排查,对民间投融资中介、网络借贷、私募基金、房地产、交易场所、养老服务等领域涉嫌非法集资风险进行拉网式清理,并与金融风险隐患大排查、互联网金融风险专项整治、P2P网络借贷风险应对处置等工作相结合,统筹推动全省防范化解金融风险攻坚战。
  据不完全统计,全省17个市州及指挥部成员单位共摸排企业机构54806家。目前,全省正在对排查出来的风险隐患,在行业主(监)管部门进行初步风险分类的基础上,按照“公安已立案、涉嫌违法、严重风险、工作关注”4个层次进行精准风险分类,推进风险处置化解。
  从排查结果来看,非法集资风险已从传统的单一的线下模式向多元化、复杂化的线上线下相结合的模式转变,假借互联网金融、电子商务、微商、虚拟货币等名义的非法集资风险增多。一些不法分子披上了“互联网金融”高大上的外衣,采用“互联网+门店”模式进行非法集资,网上宣传与实体门店推广相呼应,传播速度更快、覆盖范围更广、欺骗诱导性更强。
  在地域空间上,非法集资犯罪正在从实体向网络逐步发展,不法分子为逃避打击,往往是甲地注册,然后在乙地等多地实施非法集资行为,实施跨省甚至跨境、跨国非法集资犯罪。
  在行业领域中,不法分子从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移,打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”“金融互助”“爱心慈善”等幌子非法集资。
  实际上,线上线下相结合的非法集资行为,往往无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润。从公安立案的情况来看,“天上掉馅饼”往往是骗局,非法集资案件都有一个共同特点,许以很高的投资回报率,年息一般在20%以上,有的甚至高达50%以上,是银行同期利率的几十倍。
  “要注意非法集资等违法违规金融活动的新动向,要增强风险意识,守好自己的钱袋子。”省防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室相关人士提示称,广大群众一定要保持高度警惕,审慎理性投资,防止自身利益受损。
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